CESPE / CEBRASPE — 2026

Ano: 2026·Banca: CESPE / CEBRASPE·Cargo: Analista - Especialidade: Administração, Governança e Planejamento·Concurso: FUNPRESP-JUD

Considerando os conceitos de taxa de juros nominal (i), taxa de juros real (r) e inflação (π), julgue o item a seguir. Em um contexto de taxa de juros real negativa, é possível que a taxa de juros nominal seja positiva.

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Considerando os conceitos de taxa de juros nominal (i), taxa de juros real (r) e inflação (π), julgue o item a seguir. Se a taxa de juros nominal de um período for exatamente igual à inflação do período, então o investidor terá preservado integralmente seu poder de compra.

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Considerando os conceitos de taxa de juros nominal (i), taxa de juros real (r) e inflação (π), julgue o item a seguir. Em um contrato indexado ao IPCA + 5% ao ano (a.a.), cuja remuneração resulta da aplicação sucessiva da variação do IPCA e da taxa real de juros, sendo a inflação realizada de 7% a.a., a rentabilidade nominal supera 12% a.a.

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Considerando os conceitos de taxa de juros nominal (i), taxa de juros real (r) e inflação (π), julgue o item a seguir. A aproximação r = i − π subestimará, em termos de valor algébrico, a taxa real verdadeira sempre que houver inflação positiva.

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No que se refere a amortizações, julgue o seguinte item. No sistema de amortização constante (SAC), o valor dos juros pagos em cada parcela cresce em progressão aritmética.

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No que se refere a amortizações, julgue o seguinte item. No sistema Price com taxa de juros constante, a parcela de amortização cresce em progressão aritmética de razão (1 + i).

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Acerca de valor presente, valor futuro e taxa de desconto, julgue o próximo item. Em um título com pagamento periódico de cupons, quanto maior a taxa de cupom, menor será a duration de Macaulay, mantidos constantes o prazo e a taxa de mercado.

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Acerca de valor presente, valor futuro e taxa de desconto, julgue o próximo item. Um título de renda fixa negociado por preço inferior ao seu valor de face (deságio) possui TIR (yield to maturity) superior à sua taxa de cupom.

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Acerca de valor presente, valor futuro e taxa de desconto, julgue o próximo item. Em uma perpetuidade que paga fluxo constante ao final de cada período, se a taxa de desconto cair pela metade, o valor presente do fluxo dobrará.

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Acerca de valor presente, valor futuro e taxa de desconto, julgue o próximo item. Um título zero-cupom de 4 anos tem duration de Macaulay igual a 4 anos, ao passo que um título com cupons periódicos positivos e mesmo prazo tem duration superior a 4 anos.